Resultado do período revela lucro líquido de R$ 167 milhões, uma evolução de 22,6% em relação a igual período de 2018
Banestes bate recorde de lucro líquido. O Banco do Estado do Espírito Santo (Banestes S.A) obteve lucro líquido de R$ 167 milhões no acumulado dos nove meses de 2019. Isso representa uma evolução de 22,6% em relação ao mesmo período do ano passado.
O destaque ficou por conta da expansão das receitas de prestação de serviços (+10,1%) e de operações de crédito (+5,0%). Os números foram divulgados em reunião pública, realizada na manhã desta terça-feira (12), na agência Banestes Valores, em Vitória-ES.
Lucro recorde
O terceiro trimestre do ano registrou lucro líquido de R$ 58 milhões, crescimento de 27,5% em relação ao trimestre anterior e de 5,5% comparado ao mesmo trimestre de 2018. O Resultado Operacional atingiu R$ 91 milhões, evoluindo 32,9% contra o trimestre anterior.
Essas variações foram decorrentes, principalmente, do aumento das receitas com crédito (7,9% em 3 meses e 5,6% em 12 meses), das receitas com serviços (2,3% em 3 meses e 8,7% em 12 meses) e de ganhos com reversões operacionais, com destaque para as reversões cíveis.
Estratégias
O diretor-presidente do Banestes, José Amarildo Casagrande, comemorou o resultado positivo e reforçou que os números são um reflexo das atuais estratégias adotadas. “Nos últimos três meses, mantivemos o foco na modernização dos sistemas de informação, de infraestrutura de comunicação e da segurança”. Além disso, houve investimento na expansão das operações dos cartões de crédito Banestes Visa e também do Banescard.
José Amarildo apontou ainda que a instituição ampliou a prestação de serviços por meio dos canais digitais, como o Internet Banking e o Aplicativo Banestes. Da mesma forma, recebe destaque ainda o App Banestes Cartões, o mais recente lançado pelo Banco.
Segundo ele, tudo isso, imersos em uma nova cultura interna em desenvolvimento: a de inovação. “Por meio da Gerência de Laboratório Banestes (Gelab), temos promovido a transformação digital, conectando pessoas, ideias, compartilhando conhecimento, de forma a desenvolver equipe e promover a interação do Banco com o ecossistema de inovação”
O diretor de Relações com Investidores e Finanças, Fernando Poncio Paiva, detalhou os resultados obtidos ao público presente. Segundo Paiva, o resultado positivo representa o compromisso do banco com seus acionistas e com o desenvolvimento local. “Reflete o esforço e a estratégia assertiva desempenhada por toda equipe … que possibilitou uma excelente remuneração aos acionistas”.
Resultado do terceiro trimestre
No terceiro trimestre do ano, o Lucro Líquido por ação foi de R$ 0,18, acumulando o valor de R$ 0,70 nos últimos doze meses. Nesse período, o Retorno sobre o Patrimônio Líquido Médio (ROE) foi de 14,1%.
A Margem Financeira registrou R$ 183 milhões no terceiro trimestre do ano, aumento de 9,8% na comparação com o trimestre anterior. O principal item que impactou positivamente o resultado foi as receitas com operações de crédito (+7,9% em 3 meses e +5,6% em 12 meses). Em seguida, a despesa com provisões de crédito (93,0% em 12 meses).
No terceiro trimestre, as Receitas de Prestação de Serviços somaram R$ 94 milhões. Isso representa um aumento de 2,3% em relação ao trimestre anterior. E de 8,7% contra o mesmo trimestre de 2018, diante da elevação das receitas com administração de fundos (+12,8% em 3 meses e +22,8% em 12 meses), das receitas com cartões (+4,6% em três meses e +10,2% em 12 meses) e das receitas com conta corrente e depósitos (+6,3% em 3 meses e +7,7% em 12 meses). No acumulado do ano, registraram R$ 270 milhões, crescendo 10,1% contra o mesmo período de 2018.
Inadimplência
O Índice de Inadimplência da Carteira de Crédito Ampliada (> 90 dias) encerrou o trimestre em 2,5%, estável em relação ao trimestre anterior. E 0,1 p.p. superior ao registrado no mesmo período de 2018. Na Carteira de Crédito Comercial, a inadimplência (> 90 dias) encerrou o trimestre registrando 3,7%, queda de 0,1 p.p. contra o trimestre anterior. Mas, aumento de 0,3 p.p. ante o mesmo período de 2018. Já as operações com atraso superior a 90 dias no segmento de pessoa física atingiram 2,5%, enquanto no segmento corporativo fechou em 5,8%.
Ao final de setembro de 2019, os Ativos Totais registraram saldo de R$ 24,3 bilhões. O Patrimônio Líquido atingiu o saldo de R$ 1,6 bilhão no terceiro trimestre de 2019. Assim, um crescimento de 2,4% em relação ao trimestre anterior e de 8,9% se comparado ao mesmo período de 2018.
A assessoria do banco destacou que a instituição também mantem sólido crescimento do seu capital, fator indispensável para suportar o financiamento da atividade produtiva e as necessidades de clientes de modo mais eficiente e competitivo. A relação entre o Patrimônio Líquido e Ativo Total foi de 6,5%.
Saldos
A Carteira de Crédito Ampliada registrou um saldo de R$ 6,3 bilhões no fim do terceiro trimestre do ano, crescimento de 6,1% em relação ao mesmo período de 2018. As maiores evoluções do trimestre, em comparação ao mesmo trimestre de 2018, foram registradas pelas concessões na modalidade de empréstimos (+7,4%), pelos financiamentos imobiliários (+14,9%) e pelas operações de cartão de crédito (+18,5%).
A Carteira de Crédito Comercial (conceito Bacen) registrou o saldo de R$ 4,2 bilhões, crescente 1,4% em relação ao mesmo período de 2018. Desse montante, R$ 2,7 bilhões (63,8%) são de operações com pessoas físicas e R$ 1,5 bilhão com pessoas jurídicas (36,2%). Da carteira de pessoa jurídica, 88,0% são concessões a micro, pequenas e médias empresas, e 12,0% a grandes empresas.
No terceiro trimestre, foram distribuídos R$ 20 milhões aos acionistas a título de Juros Sobre Capital Próprio (JSCP). No acumulado dos últimos doze meses, foi destinado aos acionistas o valor de R$ 95 milhões a título de JSCP, representando a distribuição de 44,7% do lucro líquido.
Economia do ES
O Banestes possui importante papel na economia do Espírito Santo. Financia consumo, produção e investimento local, ao apoiar o processo de democratização do crédito e inclusão financeira. Para isso, utiliza a diversificação da oferta do crédito a condições comerciais competitivas e sustentáveis. O foco está na aplicação dos recursos prioritariamente nas carteiras com menor risco e maiores garantias.
A nota de rating em escala nacional (moeda local) para risco de crédito medida pela Fitch Ratings manteve-se em A+(bra) no período, com perspectiva positiva. A RISKBank, responsável pelo sistema de classificação de Risco Bancário, manteve a nota de classificação do Banestes no período em 9,72 BRMP 2 (Baixo Risco de Médio Prazo).
