A reunião pública de apresentação dos resultados do Banestes foi acompanhada por autoridades e imprensa
O Banco do Estado do Espírito Santo (Banestes S.A.) teve lucro líquido de R$ 109 milhões no primeiro semestre de 2019. Uma evolução de 34,2% em relação ao mesmo período do ano passado.
Recebem destaque a expansão das receitas de prestação de serviços (+10,9%) e de operações de crédito (+4,6%), além dos ganhos com eficiência tributária. Os números foram divulgados em reunião pública, na manhã desta terça-feira (13), no Palácio Anchieta, em Vitória.
O governador Renato Casagrande comemorou o resultado e falou sobre a importância do Banestes para o desenvolvimento do Espírito Santo. “São boas notícias por conta dos resultados. Meus parabéns ao banco, aos seus diretores e servidores, que conseguiram formar um espírito de proteção à imagem e focados em dar resultados. Uma instituição que é abraçada pelos capixabas, com uma direção profissionalizada e que dá resultados. O que mantém um banco público é o resultado e esperamos que continue crescente”, afirmou.
Casagrande lembrou que o Banestes está presente em todos os municípios capixabas e colabora com o desenvolvimento do Espírito Santo. Ele ressaltou a parceria com o Banco de Desenvolvimento do Espírito Santo (Bandes). E sua participação nos aportes do Fundo de Obras e Infraestrutura Estratégica para o Desenvolvimento do Espírito Santo.
O governador enfatizou que o trabalho conjunto entre as duas diretorias é fundamental. “Aportamos mais de R$ 900 milhões do Fundo de Investimento no banco e isso aumenta a responsabilidade do Banestes no desenvolvimento que buscamos ao Espírito Santo”. Casagrande disse ainda que o banco está se aperfeiçoando no atendimento virtual e pessoalmente de forma personalizada.
Estratégia
O resultado positivo, segundo o presidente do Banestes, Amarildo Casagrande, faz jus a estratégia que vem sendo adotada para expansão da rede de clientes e de negócios.
“O Banestes tem ampliado as ações em prol da expansão do crédito, com o objetivo de fomentar o desenvolvimento econômico do Espírito Santo. Além disso, tem investido fortemente nas soluções via canais digitais, em conformidade com os seus concorrentes, mas sem perder de vista o foco no atendimento presencial com qualidade e agilidade, de forma a proporcionar, cada vez mais, a melhor experiência para o cliente”, destacou.
O resultado positivo do semestre, segundo Amarildo, demonstra que “o Banestes é um banco público forte, alinhado às modificações do mercado e em ativo crescimento. Ainda segundo o presidente, o resultado é “reflexo do desempenho extraordinário que a equipe de funcionários vem alcançando”.
O diretor de Relações com Investidores e Finanças do Banestes, Fernando Poncio Paiva, detalhou os resultados obtidos para o público presente, composto por autoridades do Estado, representantes da Diretoria do Banco, acionistas, analistas de investimentos, jornalistas e outros convidados.
Paiva comemorou a performance positiva. “O lucro líquido alcançado pelo Banestes nesse primeiro semestre é resultado direto do aumento do fomento do crédito pulverizado e da receita de serviços”. O presidente explicou ainda que a baixa da Selic proporcionou um aumento na procura por aplicações em fundos de investimentos do Banestes.
Banestes no segundo trimestre
O segundo trimestre do ano registrou lucro líquido de R$ 46 milhões, uma redução de de 21,1% contra o mesmo trimestre de 2018. E de 28% contra o trimestre anterior. O Resultado Operacional atingiu R$ 69 milhões, também recuando 29,4%.
Essas variações negativas foram decorrentes de dois fatores. Primeiro o aumento das despesas com provisão para operações de crédito no segundo trimestre de 2019. Segundo, por ganhos de capital advindos de alienação de títulos no segundo trimestre de 2018 e no primeiro trimestre de 2019.
No segundo trimestre, as Receitas de Prestação de Serviços somaram R$ 92 milhões, aumento de 11,5% contra o mesmo trimestre de 2018. E de 7,9% contra o trimestre anterior. Isso diante da variação positiva das receitas com administração de fundos (+20,8% em 12 meses), das rendas com arrecadações e convênios (+27,0% em 12 meses), das rendas de pacotes de serviços (+6,6% em 12 meses) e das rendas com cartões (+9,6% em 12 meses). No primeiro semestre, essas receitas registraram R$ 177 milhões, crescendo 10,9% em relação ao período comparável.
O Patrimônio Líquido atingiu o saldo de R$ 1,5 bilhão no segundo trimestre de 2019, crescimento de 8,4% se comparado ao mesmo período de 2018. E de 0,5% em relação ao saldo do trimestre anterior.
O Banestes mantém sólido crescimento do seu capital. O que é fator indispensável para suportar o financiamento da atividade produtiva e as necessidades de clientes de modo mais eficiente e competitivo. A relação entre o Patrimônio Líquido e Ativo Total foi de 5,5%.
Carteiras
A Carteira de Crédito Ampliada registrou um saldo de R$ 6,3 bilhões no fim do segundo trimestre do ano, apresentando crescimento de 10,8% em relação ao mesmo período de 2018 e de 10,4% ante o trimestre anterior.
As maiores evoluções do trimestre, em comparação ao mesmo trimestre de 2018, foram registradas pelas concessões na modalidade de empréstimos (+11,0%), pelos financiamentos imobiliários (+18,5%) e pelas operações de cartão de crédito (+14,2%).
A Carteira de Crédito Comercial (conceito Bacen) registrou o saldo de R$ 4,2 bilhões, crescimento de 4,0% em relação ao mesmo período de 2018 e de 3,8% contra o trimestre anterior. Desse montante, R$ 2,6 bilhões (62,5%) são de operações com pessoas físicas e R$ 1,6 bilhão com pessoas jurídicas (37,5%).
Da carteira de pessoa jurídica, 87,9% são concessões a micro, pequenas e médias empresas, e 12,1% a grandes empresas.
As operações com pessoa física cresceram 8,3% em 12 meses, enquanto as operações com pessoa jurídica recuaram 2,5% na mesma comparação.
Acumulado
No segundo trimestre foram distribuídos R$ 25 milhões aos acionistas a título de Juros Sobre Capital Próprio (JSCP). No acumulado dos últimos doze meses, foi destinado aos acionistas o valor de R$ 102 milhões a título de JSCP, representando a distribuição de 48,9% do lucro líquido do período.
O Banestes desempenha um papel fundamental na economia do Estado do Espírito Santo, participando ativamente no financiamento do consumo, da produção e do investimento local, apoiando de forma segura e rentável o processo de democratização do crédito e inclusão financeira.
Para isso, utiliza como estratégia a diversificação da oferta do crédito a condições comerciais competitivas e sustentáveis, com foco na aplicação dos recursos prioritariamente nas carteiras com menor risco e com maiores garantias.
Rating
A nota de rating em escala nacional (moeda local) para risco de crédito medida pela Fitch Ratings manteve-se em A+ (bra) no período, com perspectiva revisada para positiva. A RISKBank, responsável pelo sistema de classificação de Risco Bancário, reduziu a nota de classificação do Banestes no período, de 9,78 BRMP 2 (Baixo Risco de Médio Prazo) para 9,72 BRMP 2.
Cartões
Um dos vetores de crescimento do Banestes, o cartão de bandeira própria “Banescard”, continua a avançar no mercado de meios de pagamentos. São mais de 2 milhões de estabelecimentos comerciais credenciados às redes Cielo, Getnet, Bin, Rede e Stone em todo o Brasil.
No primeiro semestre de 2019, foram mais de 12 milhões de operações, expansão de 5,6% comparada a 2018. O valor transacionado em compras e saques com os cartões de débito e crédito atingiu R$ 860 milhões e crescimento de 4,6% comparado ao mesmo período de 2018.
Os cartões de crédito e débito Banestes Visa mantêm crescimento expressivo. No primeiro semestre de 2019, expandiu em 35,3% o número de transações em compras e saques de pessoas físicas e jurídicas, em relação ao mesmo período de 2018. Esse fato resultou em um aumento de 33,2% no seu faturamento, alcançando a cifra de R$ 591 milhões no período.
Investimentos em Tecnologia
No primeiro semestre do ano, foi investida em Tecnologia da Informação e Comunicação a quantia de R$ 6 milhões, proporcionando significativas melhorias nos serviços bancários. Modernizaram-se os sistemas de informação, a infraestrutura de comunicação e a segurança da informação.
Os trabalhos estão focados na ampliação de prestação de serviços pelos canais digitais, principalmente nos canais Internet Banking, Aplicativo Banestes e Banestes.Corp (ferramenta voltada para cliente PJ), e no lançamento dos Aplicativos Banestes Cartões e Abre Contas Banestes.
Foi definido um novo padrão de arquitetura para as soluções de TI, adotando conceitos de Arquitetura Orientada a Serviços e Containers, visando a possibilitar ao Banco soluções de negócio aderentes à Transformação Digital.
Canais e Serviços Digitais
Atuando fortemente na revisão de seu modelo de canais digitais, o Banestes remodelou o Internet Banking, o Banestes.Corp e o seu aplicativo, de modo a proporcionar mais soluções financeiras ao cliente e usuário.
Vale ressaltar a continuidade do trabalho de aperfeiçoamento da rede de correspondentes (Banesfácil), que realizou mais de 16 milhões de transações no primeiro semestre de 2019.
O Banestes lançou, nesse período, o aplicativo Abre Conta Banestes, permitindo a clientes abrirem contas sem necessidade de se deslocarem até uma agência. O canal mobile segue como principal meio de transações para os clientes, com um total de 28 milhões de transações, aumentando 34,7% sobre o mesmo período de 2018. Os canais digitais (Internet Banking e mobile) foram responsáveis por 8 milhões de transações financeiras, crescendo 121,7% sobre mesmo período do ano anterior.
Transformação Digital
O Banestes nesse ano criou a Gerência de Laboratório Banestes (Gelab). A gerência tem o propósito de promover a transformação digital conectando pessoas, ideias, compartilhando conhecimento e construindo, juntos, ações inovadoras, visando à evolução e a competitividade do banco em um ambiente altamente desafiador. Tem como pilares a mudança da cultura interna e a interação do Banco com o ecossistema de inovação.
A primeira entrega da Gelab foi o Baneslab, o laboratório de inovação do Banestes. O Baneslab é um espaço colaborativo que tem como foco de atuação melhorar a jornada do cliente por intermédio de ações estruturadas e direcionadas à criação de valor para esse cliente, com a utilização de metodologias ágeis.
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