Brasil performou 2022 muito melhor que as principais economias mundiais; já no Espírito Santo, instituições financeiras garantem resultados recordes
O mercado financeiro global iniciou 2022 bastante apreensivo, diante do anúncio do Banco Central dos Estados Unidos sobre o aumento na taxa de juros. Isso porque, em 2021, mesmo com os constantes aumentos da inflação, os principais bancos centrais do mundo optaram por manter a liquidez durante todo o ano.
“A estratégia adotada era a de manter taxas de juro baixas para garantir ambiente superestimulativo, mesmo com a inflação, muitas vezes atingindo níveis preocupantes. Ao deixarem muito claro que a inflação realmente era um problema e que teriam que rever a política de juros, isso impactou de forma muito forte o mercado”, destaca Wagner Varejão, economista e sócio da Valor Investimentos.
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E essa foi a tônica do ano todo, de juros subindo e condições financeiras globais piorando. Os Estados Unidos, por exemplo, saíram de um juro que era de zero para 3,75%, chegando até 4%. “Foi a subida de juros mais rápida, se não me engano, da economia americana, e os Estados Unidos tiveram um pior início de ano da história”, enfatiza Varejão.
A economia nacional foi diretamente impactada. “Investidores passaram a ter maior receio. Como somos um país emergente, essa condição mundial tira a predisposição do investidor de empregar o seu dinheiro no Brasil”, explica o economista. Outro impacto nesse cenário é a alta do dólar. A moeda americana ficou mais cara para o Brasil, refletindo no aumento da inflação.
Ainda no início do ano, em fevereiro, quando as tropas russas invadiram a Ucrânia, o cenário se intensificou. A Ucrânia, importante produtor de grãos e alimentos, e a Rússia responsável por 15% da oferta global de petróleo. Assim, os preços de petróleo, bens e alimentos dispararam, e o histórico de juros mais altos se intensificou.
Brasil
Para o Brasil, de certa forma, esse evento trouxe resultados positivos, explica Varejão. “Tudo o que a gente exporta subiu de preço, as commodities minerais e agrícolas.
Por isso, o Brasil performou muito melhor que as principais economias mundiais, tanto na Bolsa quanto na valorização de nossa moeda. O real foi uma das melhores moedas em termos de valor esse ano”, detalha o economista.
Quanto aos impactos da urnas, ele avalia que, durante o processo eleitoral, e mesmo com o anúncio do resultado, o mercado se manteve estável, por estar pouco volátil à época. “Mas, desde que o novo presidente passou a comunicar um regime de maior gasto, com menor responsabilidade fiscal, o mercado reagiu muito mal”, observa o economista, enfatizando que o tema de maior foco está na questão fiscal.
Nesse cenário, finaliza Varejão, o Espírito Santo carrega a vantagem de ter um equilíbrio fiscal muito melhor que os demais estados da federação, o que certamente coloca-o numa posição melhor para atrair investidores.
Para as instituições financeiras do Espírito Santo, o ano de 2022 foi de quebra de recordes.
Bandes
Neste ano, o Banco de Desenvolvimento do Espírito Santo (Bandes) atingiu o maior lucro de sua história. “Isso mostra que a instituição conseguiu se reposicionar como uma marca forte na economia do Estado e que o empreendedor capixaba conseguiu cumprir com as suas obrigações perante o banco”, afirma o presidente da instituição, Munir Abud de Oliveira.
Munir avalia que os resultados mostram a assertividade dos projetos financeiros desenvolvidos pela instituição, cuja qualidade possibilitou que os negócios gerassem lucro e, consequentemente, o cliente honrasse com os compromissos assumidos com o Bandes. “Foram investimentos que possibilitaram lucrar e elevar a economia capixaba a outro patamar”, declara.
Em 2021, o desafio foi socorrer as empresas afetadas pela pandemia. E Munir garante que 7 mil empregos foram preservados, por meio recurso de proteção ao emprego liberado pelo Bandes.
Neste ano, a fim de possibilitar que as empresas pudessem expandir e gerar novos postos de trabalho, foram criadas duas novas linhas de crédito: Desenvolve ES e Fortalece ES.
A primeira visa a igualar as condições de investimentos entre as regiões Sul, Serrana e Norte. Isso porque as cidades do Norte integram a área da Sudene e contavam com condições especiais de crédito, com juro baixíssimo, por meio do Banco do Nordeste, o que fez com que dezenas de novos negócios, especialmente investimentos industriais, se instalassem naquela área, especialmente em Linhares, Colatina e São Mateus.
“Com a linha Desenvolve-ES, oferecemos condições de igualdade e competitividade para os investimentos direcionados às regiões Sul e Serrana. A estratégia deu certo. Inaugurada em setembro a linha recebeu, em pouco mais de 60 dias, mais de 50 propostas de investimento na Região Serrana do Estado – incluindo hotéis, queijarias, marmorarias – que somam perto de R$ 200 milhões”, aponta o presidente, acrescentando que a nova linha vai possibilitar, por exemplo, o surgimento de novos hotéis e resorts também na região litorânea.
Já a linha Fortalece ES, inspirada no Pronan, do Governo Federal, mas com uma taxa de juros muito menor, funciona como ferramenta de socorro emergencial para restaurantes, bares e comércio de forma geral. Os empréstimos podem chegar a R$ 1 milhão. “A nossa vantagem é que o Espírito Santo possui um banco de desenvolvimento para chamar de seu. Um luxo que somente nós e Minas Gerais têm. Então, não dependemos exclusivamente de programas do Governo Federal, podemos criar os nossos”, comemora Munir.
Banestes
Com mais de um milhão de clientes e a maior rede de atendimento bancário no Estado, o Banestes registrou, de janeiro a setembro, um lucro líquido recorrente acumulado de R$ 259 milhões, 52,3% a mais que em igual período de 2021. Recorde da série histórica da instituição, inclusive maior que resultado total do ano passado.
O faturamento de R$ 4 bilhões gerou avanço de 123,9% no acumulado, e o resultado operacional de R$ 412 milhões, expandiu-se 40,8% em relação a 2021.
No terceiro trimestre, o lucro líquido foi de R$ 77 milhões, 27,5% a mais em comparação a igual período de 2021. A carteira de crédito foi ampliada e atingiu R$ 11,1 bilhões, 15% a mais que em igual período de 2021. Já a carteira de crédito comercial alcançou R$ 7,5 bilhões, um aumento de 22,5% em relação ao trimestre passado.
O volume de crédito ao produtor rural cresceu 186% em relação à safra anterior. “Disponibilizando quase R$ 50 milhões em microcrédito até setembro deste ano. E direcionamos mais de R$ 10 milhões de crédito às mulheres empreendedoras capixabas, totalizando R$ 105 milhões em microcrédito”, aponta o diretor-executivo do banco, José Amarildo Casagrande.
O novo Banescard Visa agora é aceito em mais de 100 milhões de estabelecimentos comerciais no país e no exterior. E o Pix na Arrecadação permite aos contribuintes o pagamento de tributos municipais via Pix, sem incidência de tarifas adicionais. Mais de 70 prefeituras capixabas e empresas públicas, também de São Paulo e Minas Gerais, aderiram ao serviço.
Sicoob
A adesão média de 10 mil cooperados por mês levou o Sicoob a ultrapassar a marca de 600 mil associados este ano. Uma evolução acompanhada pela expansão física e digital no Espírito Santo, com três novas agências; na Bahia, também com três agências; e no Rio de Janeiro, com a abertura de sete agências.
Para 2023, além de estarem previstas novas agências para esses três estados, será inaugurada uma também em São José dos Campos, São Paulo.
“O Sicoob ES se consolida como um dos maiores grupos empresariais do Estado, somando mais de R$ 15 bilhões de ativos, R$ 3 bilhões de patrimônio líquido e alcance do resultado bruto recorde de R$ 403 milhões no primeiro semestre deste ano”, destaca o diretor-executivo do Sicoob-ES, Nailson Dalla Bernadina.
Houve crescimento de 35% no Estoque Final da Carteira de Crédito em outubro de 2022, quando comparado com o mesmo mês de 2021. Vale destacar que aproximadamente 60% da carteira de crédito é composta pela modalidade de empréstimos.
Nos depósitos (depósitos à vista e a prazo), houve um crescimento de 30% no estoque no período avaliado, com destaque para o crescimento de 43% no estoque de depósito a prazo.
