Com mais de um milhão de clientes e a maior rede de atendimento bancário no Espírito Santo, o Banestes firma-se como o banco dos capixabas

O Banco do Estado do Espírito Santo ocupa o 3º lugar na lista dos maiores grupos empresariais do Espírito Santo, de acordo com ranking divulgado na 27ª edição do Anuário IEL 200 Maiores e Melhores Empresas no Espírito Santo, publicação do Instituto Euvaldo Lodi (IEL), entidade da Federação das Indústrias do Espírito Santo (Findes).

Formado por quatro empresas (Banestes, Banestes Seguros, Banestes DTVM e Banestes Corretora), o sistema financeiro se destaca principalmente pela extensa rede de atendimento, presente em todos os municípios do Estado do Espírito Santo. Ao todo, são 824 pontos de atendimento.

Recentemente, a instituição divulgou os resultados do terceiro trimestre de 2023, em que alcançou nos nove primeiros meses do ano lucro líquido acumulado de R$ 281 milhões, um crescimento de 8,6% em comparação ao mesmo período de 2022. Somente no terceiro trimestre deste ano, o banco alcançou o lucro líquido de R$ 96 milhões, um crescimento de 25,1% contra o mesmo período de 2022. A divulgação referente aos doze meses do ano de 2023 está prevista para fevereiro de 2024.

“Alcançamos mais um resultado expressivo, proveniente dos bons negócios e investimentos com foco na satisfação dos clientes. Continuamos avançando nas ações para a oferta de crédito competitivo no mercado, na consolidação de parcerias fortes, na evolução de nossas soluções tecnológicas, além da formação constante da equipe em prol de um atendimento de qualidade e com eficiência”, destacou o diretor-presidente do Banestes, José Amarildo Casagrande.

Nos últimos cinco anos, o número de acionistas do Banestes cresceu mais de 16 vezes. No fim de setembro, foram registrados mais de 43 mil acionistas na base. Desse total, 59% está presente no Sudeste, sendo 31% somente no Estado de São Paulo.

Em nove meses, foram distribuídos aos acionistas mais de R$ 95 milhões a título de Juros sobre o Capital Próprio. Somente no terceiro trimestre, foram destinados R$ 21 milhões aos acionistas a título de juros sobre capital próprio (JCP). O lucro líquido por ação atingiu R$ 0,30 no trimestre, acumulando o total anualizado de R$ 1,12.

Cabe ressaltar que, de janeiro a setembro de 2023, foram destinados R$ 88 milhões ao Governo do Estado do Espírito Santo, acionista controlador do Banestes, a partir dos resultados obtidos. Esse valor pode ser aplicado conforme as prioridades de investimentos definidas no orçamento estadual, podendo ser revertido diretamente em benefício à sociedade capixaba.

Outro destaque referente à qualidade de gestão é a análise da Fitch Ratings, que elevou a nota de rating em escala nacional (moeda local) para risco de crédito do Banestes de AA-(bra), com perspectiva estável, para AA+(bra), também com perspectiva estável. A agência destacou a melhora dos fundamentos do Banestes em relação aos emissores locais de outros setores.

O Banestes mantém relacionamento com 1,4 milhão de clientes, dos quais 1,3 milhão são Pessoa Física (PF) e 77 mil são Pessoa Jurídica (PJ). O número de contas correntes ultrapassa 970 mil.

Condições especiais em crédito

O Banestes se destaca no cenário nacional com as melhores condições para crédito imobiliário do País. O crédito consignado também é uma das linhas propulsoras do negócio, com condições bastante competitivas: taxas a partir de 1,19% ao mês.

Além disso, o banco tem ampliado sua atuação com carteiras de crédito específicas para o apoio às atividades produtivas, como linhas de crédito rural e microcrédito, instrumentos geradores de cidadania financeira. No apoio ao produtor rural capixaba, no início do ano de 2023 o volume de concessões foi de R$ 344 milhões, atingindo R$ 416 milhões no fim do terceiro trimestre, um crescimento de 21% no período, atendendo produtores da agricultura familiar e demais portes, e promovendo desenvolvimento local com responsabilidade socioambiental.

As micro e pequenas empresas capixabas também continuaram no foco da distribuição de crédito facilitado. Foram mais de R$ 49 milhões concedidos em microcrédito no acumulado de janeiro a setembro 2023. Desse montante, cerca de R$ 29 milhões foi destinado especificamente às mulheres empreendedoras capixabas por meio das linhas “Microcrédito JUNTAS”, o que representa 57,0% da carteira de microcrédito do banco.

O terceiro trimestre fechou com uma carteira ativa de R$ 102 milhões em microcrédito. Em setembro, o Programa Nossocrédito completou 20 anos de existência e alcançou a marca de R$ 1 bilhão concedidos aos microempreendedores, em mais de 170 mil operações. Ao longo dessas duas décadas, o programa tem demonstrado sua importância e solidez, fornecendo suporte financeiro crucial para as micro e pequenas empresas no Espírito Santo, e transformou o Banestes em uma referência nacional na concessão de microcrédito.

Investimentos e Geração de Valor

Desde o início de 2023, foi investida a quantia de R$ 68 milhões em tecnologia, proporcionando melhorias nos serviços bancários. E, seguindo a agenda de transformação digital, o App Banestes continua sendo o principal canal de transações para os clientes. Foram mais de 169 milhões de transações totais desde o início do ano, crescimento de 11,8% quando comparado ao mesmo período de 2022.

Nos primeiros nove meses do ano, foram distribuídos à sociedade capixaba o valor de R$ 866 milhões por meio de impostos e contribuições, remuneração de pessoal, distribuição de lucros e remuneração de capitais de terceiros. Esse valor representa um crescimento de 6,6% em comparação ao valor do mesmo período do ano anterior.

Responsabilidade socioambiental

O Banestes é signatário do Pacto Global das Nações Unidas, a maior iniciativa de sustentabilidade corporativa do mundo, com participação de empresas e organizações de mais de 160 países.

O Pacto Global visa alinhar as estratégias e as operações das empresas a Dez Princípios universais nas áreas de Direitos Humanos, Trabalho, Meio Ambiente e Anticorrupção, de modo que elas desenvolvam ações que contribuam para o enfrentamento dos desafios da sociedade. Seguindo a estratégia ESG, o banco tem representantes nas plataformas de Agro Sustentável, Direitos Humanos, Clima e Anticorrupção.

Essas plataformas visam gerar conexões que possam agregar conhecimento entre si e compartilhar boas práticas e iniciativas de sucesso entre os participantes. A adesão ao Pacto Global reafirma o compromisso do Banestes de ser referência em práticas ESG, e evidencia os esforços da instituição para o alcance da excelência desejada na adoção e na promoção de ações sustentáveis.