Blindar seu patrimônio contra crises e proteger seu portfólio, sempre foi um dos grandes pensamentos que investidores carregam em sua jornada
Por Jefferson Betzel
Você precisa de uma metodologia de investimentos que seja capaz de surfar nos mares calmos, mas que também sobreviva às tempestades.
Blindar seu patrimônio contra crises e proteger seu portfólio, sempre foi um dos grandes pensamentos que investidores carregam em sua jornada. Ao refletir, quase que diariamente sobre isso, eu desenvolvi uma metodologia que se apresentou muito sólida e funcional. O nome dela é CAFI.
Esse método permite com que você distribua seus investimentos em quatro classes de ativos e possibilita você agir de maneira mais estratégica. Abaixo segue a forma como penso em relação a diversificação:
| Classes | Papel na Carteira | Critérios de Escolha | Distribuição |
|---|---|---|---|
| Caixa no Brasil | Sobrevivência e oportunidade | •Liquidez •Rentabilidade •Custos | 25% |
| Ações no Brasil | Rentabilidade Perenidade | •Lucratividade •Endividamento •Preço •Crescimento •Governança Corporativa | 25% |
| Fundos Imobiliários | Constância de aportes e perenidade | •Qualidade da carteira •Concentração •Vacância •Custo | 25% |
| Investimentos Internacionais | Rentabilidade e Perenidade em Dólar | • Lucratividade •Endividamento •Preço | 25% |
Essas são as quatro classes de ativos que vejo como primordiais para que você possa buscar seu sucesso financeiro no mundo dos investimentos. Deixe-me aprofundar em cada uma delas…
- Caixa no Brasil: saber que você tem dinheiro em caixa, é um fator importante para manter a sanidade mental. Seja para você se sentir seguro, ou para aproveitar oportunidades.
- Ações no Brasil: eu acredito que não existe nada mais rentável do que negócios. Isso é, provavelmente, o melhor investimento do mundo, desde que escolha de maneira correta e criteriosa os negócios que você vai entrar e colocar seu dinheiro, energia e intenção.
- Fundos Imobiliários: nas maiores fortunas do mundo, as pessoas, donas delas, investem muito dinheiro em terras. Terras é uma coisa que não dá para se criar mais. E investindo em fundos imobiliários, você ainda recebe alugueis mensais.
- Investimentos Internacionais: as 10 empresas mais valiosas do mundo estão fora do Brasil. O motivo de eu gostar particularmente desse modelo de investimento, se justifica diretamente na diferença favorável da moeda, em outras palavras, o dólar é mais valioso que o real.
Você pode ser uma pessoa que está buscando por simplicidade. Investir em ETFs é a forma mais simples, principalmente se você for um investidor iniciante. Porém, pra quem é mais experiente, essa pode ser uma desvantagem. Escolher os melhores ativos tem o potencial de aprimorar os seus resultados.
Alguns ETFs são: BOVA11 que tem como referência o índice Bovespa (Ações no Brasil); XFIX11 que tem como referência o índice IFIX (Fundos Imobiliários); IVVB11 que tem como referência o índice S&P 500 (Investimentos Internacionais).
Para quem tem foco ao longo prazo, se expor a esses índices já te colocaria na frente da maioria dos investidores e conseguiria dessa forma simplificada aplicar a metodologia CAFI.
DISCLAIMER: As informações contidas neste artigo não constituem, nem tampouco devem ser interpretadas como um conselho, recomendação, oferta e/ou solicitação para compra ou venda de ações, títulos, valores mobiliários e/ou de quaisquer outros instrumentos financeiros.
Jefferson Betzel é formando em Gestão Financeira, Educador Financeiro e BackOffice de investimentos na Lótus Investimentos, que é a maior gestora de patrimônio do Espírito Santo.
